Conseiller en retraite
Nos services d’accompagnement pour un Bilan retraite personnalisé
Vous souhaitez optimiser le montant de votre pension ou être accompagné dans la liquidation de vos droits ? Nos conseillers en retraite vous proposent un accompagnement sur mesure, adapté à votre parcours, quelle que soit ou ait pu être votre carrière.
Un accompagnement personnalisé en prévision de votre départ à la retraite vous permet d’y voir clair sur vos droits, votre date de départ à taux plein, le nombre de trimestres validés ou manquants, le montant estimé de votre future pension…
Stratégie et bilan retraite
Vous souhaitez connaître votre date de départ, estimer le montant de votre future pension ou sécuriser vos droits ? Nos experts en droit retraite réalisent un bilan personnalisé de votre situation en reconstituant votre carrière, en identifiant les anomalies éventuelles et en sollicitant les corrections auprès des caisses concernées.
Au-delà de ce diagnostic, nous vous aidons à préparer votre départ à la retraite avec une stratégie adaptée à vos objectifs. Quand épargner ? Sur quels supports investir ? Le rachat de trimestres ou le cumul emploi-retraite sont-ils avantageux ? Nous vous conseillons sur les dispositifs les plus pertinents : PER, PERP, Préfon, Loi Madelin, assurance-vie, SCPI, immobilier, afin d’optimiser vos revenus et de maintenir votre niveau de vie à la retraite en allant au-delà des régimes obligatoires.
Liquidation Retraite
Nous vous accompagnons dans l’ensemble des démarches administratives permettant de percevoir vos droits. Nous suivons les échanges avec les caisses, les relançons puis nous contrôlons les montants attribués. Bien évidemment, en cas d’erreur avérée, nous contestons afin de vous faire rétablir dans vos droits.
Nos experts établissent une stratégie durable pour préserver votre niveau de vie et vous conseillent sur les dispositifs les plus adaptés pour structurer vos revenus et optimiser votre fiscalité : solutions d’épargne, arbitrage entre rémunération et dividendes, rachat de trimestres…
Mise en place d’un Plan Épargne Retraite (PER)
Pour compléter votre retraite de base, nous vous accompagnons dans le choix et la mise en place d’un PER adapté à votre situation professionnelle et patrimoniale. Nos experts vous conseillent sur les solutions disponibles (PER individuel ou collectif), la fiscalité applicable et les modalités de versement, afin de constituer un complément de revenu durable et optimisé.
La conduite d’une mission de stratégie et/ou bilan retraite avec Baker Tilly
Au travers d’un bilan retraite (à l’approche de la fin de votre carrière professionnelle) ou à l’occasion d’une étude stratégique (afin de vous aider à préparer votre revenu de remplacement ou lors de la liquidation de vos droits), nos experts en protection sociale vous apportent une analyse précise et rigoureuse pour vous constituer ou valoriser votre retraite.
Présentation de notre accompagnement
A l’occasion d’un premier entretien, nous vous présentons nos méthodes de travail, le processus d’accompagnement proposé et le contact privilégié qui assurera le suivi de votre dossier. Cette première rencontre est également l’occasion de vous faire découvrir notre accompagnement, nos services complémentaires et nos différents partenaires.
Les enjeux de votre projet
Nous recueillons l’ensemble des informations relatives à votre situation personnelle et professionnelle, et les priorités qui sont les vôtres pour votre retraite, qu’il s’agisse de la date de départ souhaitée ou du montant envisagé pour votre pension.
Un conseil adapté à votre stratégie retraite
Au regard de l’analyse de ces différents éléments, nous vous proposons des orientations en termes de stratégie retraite et des préconisations pour atteindre vos objectifs. Un rapport complet vous est, dans ce cadre, remis.
Si l’heure est bientôt à la liquidation de vos droits, nous vous proposons d’effectuer le calcul de vos droits restant à acquérir, de reconstituer, vérifier et régulariser, si besoin, ceux-ci et nous vous apportons les recommandations nécessaires pour optimiser votre fin de votre carrière.
Mise en œuvre des préconisations
Nous vous accompagnons, si vous le souhaitez dans la liquidation de vos droits auprès de chaque régime et suivons l’avancement des dossiers.
Nous mettons en œuvre, si besoin, le déploiement des solutions d’épargne que vous aurez sélectionnées. Cette action fait l’objet d’un suivi, avec de nouvelles rencontres organisées, lors de changement de situation, ou à l’occasion de votre départ effectif.
Comment peut-on vous aider ?
Vous avez des questions ou besoin de faire appel à l’un de nos experts ?
Vous êtes investi à 100 % dans votre activité… Mais avez-vous pris le temps de préparer votre retraite ? Et êtes-vous sûr d’obtenir la globalité de vos droits le moment venu ? Nos équipes spécialisées en conseil RH, accompagnées des consultants de notre filiale dédiée Ombello, vous guident dans la construction et l’optimisation de votre future retraite, vous apportent des conseils personnalisés pour maximiser votre pension et ainsi mieux appréhender cette nouvelle étape de votre vie.
Une équipe à l’écoute de vos besoins
Des solutions multiples existent pour construire et optimiser votre retraite. Mais quelle est la plus rentable, la plus efficace au regard de votre situation actuelle ? Comment la ou les mettre en œuvre ? Nos consultants spécialisés vous proposent des conseils personnalisés pour conforter vos choix de départ en retraite et anticiper votre fin de carrière. Leur expertise et leur expérience en matière de protection sociale et plus particulièrement de législation retraite vous permettent de prendre, avec assurance, les bonnes décisions.
Laure
Moudenc
Consultante RH - Gérante - Ombello
Sabrina
Rouet
Consultante dirigeants et ressources humaines - Ombello
Pourquoi mettre en place une mission de stratégie / bilan retraite avec Baker Tilly ?
Optimiser vos démarches de reconstitution de carrière
Faire appel à nos consultants spécialisés vous permet de disposer d’un état des lieux formalisé de vos droits à la retraite. Après avoir vérifié l’exactitude des éléments présentés par vos caisses de retraite, ils mettent tout en œuvre pour demander les corrections nécessaires. Leur excellente connaissance de la législation sur les retraites vous assure d’obtenir la globalité de vos droits.
Appréhender les dispositifs permettant d’améliorer votre retraite
De nombreuses solutions existent pour vous apporter, à l’heure de la retraite, des revenus complémentaires : épargner (dans le cadre d’une épargne individuelle ou collective, d’une assurance-vie…), investir dans l’immobilier, repousser votre départ à la retraite…Obtenez l’ensemble des outils disponibles pour vous préparer, en amont, une retraite à la hauteur de vos attentes.
Anticiper pour maintenir votre niveau de vie à la retraite
Le passage à la retraite se caractérise par une diminution de revenus. Se projeter à cette étape et anticiper vos besoins à cette période de votre vie est donc indispensable. Appuyé de nos experts, vous pourrez obtenir les conseils adaptés à votre situation, et faire les bons choix pour compléter vos revenus avant la liquidation de vos droits.
Et si on travaillait ensemble ? Baker Tilly et Ombello, c’est :
13
experts en droit retraite, maitrisant parfaitement ses spécificités et la complexité des régimes spéciaux
850
dossiers traités chaque année. Des clients qui nous font confiance, pourquoi pas vous ?
60
bureaux, pour un conseil de proximité assuré par des spécialistes en stratégie et bilan retraite
Un réseau pluridisciplinaire, pour un conseil sur-mesure
Baker Tilly puise sa force et son efficacité dans la complémentarité de ses expertises. Cette approche pluridisciplinaire favorise la prise en compte de vos différentes problématiques et l’adaptation de notre offre aux évolutions de votre entreprise ; une offre transversale permettant de répondre à de multiples besoins et projets.
Ombello offre un conseil sur mesure aux dirigeants (de TPE, PME et créateurs d’entreprise) en matière de rémunération, de protection sociale et de retraite, pour leur compte ou celui de leurs salariés.
Ne nous croyez pas sur parole, écoutez nos clients !
Je voulais sincèrement vous remercier du travail que vous avez fait et du suivi durant toute cette collaboration. Vous avez été pugnace, engagé et volontaire dans la recherche des informations auprès des différents organismes.
Et de surcroît très sympathique dans nos échanges.
Merci pour tout cela.
B. Esposito
Je suis satisfait de vos services et de votre professionnalisme qui a permis de traiter mon dossier très rapidement et avec beaucoup d’efficacité.
Sans votre aide je n’aurai pas été capable de gérer toutes ces démarches, seul.
Encore merci de votre aide.
Jean-Yves Belland
Des experts qui connaissent bien votre métier
Quelle que soit la taille de votre établissement ou votre métier, vous trouverez chez Baker Tilly l’expert spécialisé qui saura vous accompagner et vous apporter les conseils adaptés pour mettre en œuvre votre projet. Vous pourrez ainsi trouver, au sein de nos équipes, des collaborateurs qui connaissent parfaitement les impératifs de votre secteur, qui ont déjà accompagné des clients œuvrant dans votre domaine, facilitant la compréhension de vos besoins, et les démarches à engager.
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